未来先见 宜信财富揭示财富管理行业五大趋势

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随着全球宏观经济进入新阶段，新的机遇和困难交替出现。当一个企业充满不确定性时，在竞争中取胜的关键因素是什么？投资者如何打造更好的全球布局？财富管理行业未来的发展趋势是什么？

5月23日至25日，在宜信成立11周年之际，“创新者的优势:战胜未知企业战略管理”——中国财富管理系列论坛暨宜信成立11周年全国巡回演讲在武汉隆重开幕，并先后在成都和重庆巡回演讲。CreditEase创始人兼首席执行官唐宁与在场的高净值个人讨论了企业管理、资产配置和未来继承。

五大趋势——揭示财富管理行业未来发展

谈到财富管理行业的发展，唐宁表示:“在过去的10年里，财富管理在中国什么都没经历过，2016年才开业。它现在处于早期阶段，资产配置是财富管理行业的核心。必需品。”

2016年，CreditEase Wealth与哈佛大学(Harvard University)和麻省理工学院(Massachusetts Institute)金融学教授伦道夫·b·科恩(randolph b. cohen)共同提出了资产配置的“三大黄金原则”(即跨地区国家配置、跨资产类别配置和fof对替代资产的过度配置)，标志着中国财富管理行业的帷幕拉开。经过多年的行业深度培育，唐宁总结出未来10年财富管理市场变化的五大发展趋势:

首先，从固定收益到股权。所谓股权类包括一级市场投资和二级市场投资，主要体现在直接融资、股权投资和二级市场投资(不等于短期个人股票交易)。

第二，从短期投机转向长期投资。整个中国资本市场(港股00170)正从短期投机转向长期投资，人们越来越重视价值投资。

第三，从中国走向世界。未来的财富管理将是投资者参与世界的行为，而不局限于某个市场，高净值个人投资组合中相当一部分应该在海外进行准备。

第四，从单一产品投资到资产配置。从产品投资到资产配置，我们将赢得未来。我们应该充分了解我们的投资组合，包括短期、中期、中期和长期的流动性和什么样的风险。

第五，从一代到第二代。中国的下一代应该懂得如何利用科学技术，懂得企业的本质，懂得资本的运作，应该继续创造价值。

“把握这五大趋势，是中国高净值和超高净值个人在未来10年和20年立于不败之地的关键，也是宜信财富确立自身能力和制定战略的前提。”唐宁说。

多策略母公司基金——投资资本市场的最佳方式

作为高净值个人资产组合的重要组成部分，唐宁表示:“最正确的方式是参与多策略母公司基金的形式。”散户投资者对个股的投机不是我们赞同的投资策略。购买股票应在深入研究上市公司的行业、经营模式、管理团队和发展趋势的前提下进行。当然，不是每个人都能做到。因此，我们同意通过母公司基金进入资本市场，投资于长期价值。”

关于我们为何应该投资资本市场，信易财富资本市场(CreditEase Wealth Capital Market)母公司基金管理合伙人、投资银行和首席信息官王福星表示:“资本市场是所有资产类别中最大的资产类别。同时，资本市场也具有灵活性。多样性、流动性、透明度，这些主要特征。”他认为:“通过母公司基金的方式，可以实现真正意义上的多元化投资，并通过不同的策略化解市场风险。同时，通过持续、动态的组合，可以优化风险调整后的收益，帮助投资者真正实现资本市场产品的“风险可控和预期收益”

在具体操作中，王福兴表示，信易财富资本市场的母公司基金采用自上而下的多种配置方式分散风险，建立投资组合，使用不同国家/地区、不同行业、不同投资策略、不同投资风格的经理人分散风险。“同时，投资者应树立和坚持长期投资的理念，避免顺周期投资模式下的追涨追跌和过于短线的交易行为，以最大化复利和增值的投资目的。”王福星强调。

以需求为导向——打造财富管理行业的核心竞争力

关于行业的未来发展，唐宁认为:“要更好地打造企业的核心竞争力，就必须面向未来，着眼于客户长期、真实、正确的需求，而不是短期、明确、错误的需求。”

2016年底，国际金融服务行业领先的战略情报提供者亚洲银行家(Asia Banker)将“最佳非银行私人理财产品”的荣誉授予了CreditEase Fortune，这不仅认可了CredIt Ease Fortune，也为中国财富管理行业提供了一个标准。在唐宁看来，“归根结底，信易财富对客户的需求有着长远而正确的洞察力，并围绕客户的需求构建相应的投资能力、国际化能力和科技能力”，通过优秀的产品线和服务线帮助高净值个人实现投资、生活、学习、公益和传承五大目标。

正如唐宁经常提到的，判断优秀企业的标准是“六个向量”(600万)，即市场、模型、金钱、人、移动和动机。关于最重要的“动机”，唐宁说:“中国的财富管理行业，

据悉，“创新者的优势:战胜未知的企业战略管理”——中国财富管理系列论坛暨宜信十一周年全国巡回演讲将继续在杭州、嘉兴、宁波等十多个城市巡回演出。

来源：罗马观察报