央行严惩支付市场违法违规行为 卡友、付临门两公司被重罚

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中国网财经7月30日报道，中国人民银行今晚宣布，开友支付服务有限公司(以下简称开友公司)和涪陵门支付有限公司(以下简称涪陵门公司)在支付结算业务中存在诸多违法行为，共被罚款近3500万元。同时，要求他们在一年内有序退出严重违法领域的银行卡收单业务。

为落实党中央、国务院关于加强金融监管、清理支付市场秩序、有效防范和化解支付风险的要求，中国人民银行于2017年10月至2018年1月对凯友公司和富临门公司支付结算业务进行了执法检查。

经检查，发现凯友公司违反交易信息管理、外包业务管理、备用金管理、变更事项管理、违规保存银行卡敏感信息、未落实商户现场检查制度、违反结算账户获取管理规定的行为。检查中还发现，凯友公司存在未按要求完整保存交易记录、严重违反商户实名制管理规定、被动配合中国人民银行检查监督等违规行为。

涪陵门公司违反商户实名制管理规定、收购交易信息管理规定、资金结算相关规定、备用金管理规定、收购外包业务管理规定、未落实商户现场检查制度、风险监控管理相关规定、设立收购结算账户管理规定。

中国人民银行综合考虑了凯友公司和富临门公司违法行为的事实、性质、情节和社会危害程度，依据《中华人民共和国中国人民银行法》、《非金融机构支付服务管理办法》和《银行卡收单业务管理办法》对凯友公司进行了警告。 没收违法所得924，174.55元，罚款24，900，872元。根据临门公司的警告，没收违法所得1，473，317.54元，罚款7，449，495.09元，合计8，922，812.63元。

同时，为防范金融风险，两家非银行支付机构在一年内有序退出严重违法领域的银行卡收单业务。卡友公司已从贵州、海南、甘肃、河北、辽宁、黑龙江、浙江、湖南、吉林、宁夏、重庆、安徽、广东(不含深圳)、广西、上海、江西、陕西、江苏、内蒙古、山西、湖北、新疆、福建、河南、西藏等25个省、自治区、直辖市的银行卡中退出，福临门公司已从四川省的银行卡收单业务中退出。

下一步，中国人民银行将继续按照有关法律法规加强对支付结算市场的监管，严厉查处支付结算违法违规行为，确保支付市场持续、稳定、健康发展。

来源：罗马观察报