宜信财富进入美国获批RIA牌照

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2017年7月11日，CreditEase Wealth宣布已获得美国证券交易委员会(sec)的批准，并获得ria许可证(注册投资顾问)，CreditEase Wealth正式向所有持有美国纳税人识别号的人(无论国籍)提供投资咨询服务。信易财富在美国的到来是信易全球化的一个重要里程碑，也是中国顶级财富管理机构为生活在世界各地的中国人提供服务的一个重要里程碑。 美国对理财机构的监管非常成熟，要获得ria牌照，必须通过sec严格的资格审查。什么是ria牌照？ 注册投资顾问(RIA)，注册投资顾问，是为投资者管理投资的顾问。想要获得ria资格的从业者需要在美国证券和期货委员会注册，并通过严格的资格考试。 ria许可证由证券交易委员会(sec)或国家证券部监管，专门从事投资咨询业务的公司和个人需要申请许可证。在美国，只有当你成为注册投资顾问(ria)后，你才能为投资者提供证券产品的投资分析建议，并定期提供投资报告。只有合格的机构才能收取相应的管理费，并承担委托客户的责任。 什么样的机构有资格申请资格？ 一般来说，申请注册投资的机构的基金经理必须通过相应的执照考试，即投资顾问考试系列65。如果机构的管理人员持有金融执照，如注册金融分析师(cfa)或个人金融专家(pfs)，美国大多数州也可以免除65系列考试。此外，申请机构管理的资产必须超过2500万美元。资产在2500万至1亿美元之间的公司可以在美国国家证券部注册，资产超过1亿美元的公司需要在美国证券交易委员会注册。 不仅美国机构有资格申请ria许可证。根据sec的规定，主要营业地址在国外的机构也可以申请在sec注册，但如果海外投资顾问想向美国客户提供投资建议，他们必须向sec申请注册ria许可证。 美国证券交易委员会对放射免疫的监管要求是什么？ sec要求注册投资顾问维护客户利益，不得以不正当手段欺骗客户。要对客户保持诚信，充分披露信息，无私地向客户提供适合客户的投资建议。资产管理需要通过第三方托管机构，每笔投资资金的申请都需要通知客户并得到认可。这种“受托责任”是根据相关法律对投资顾问施加的操作规则，因此与注册投资顾问合作的客户的利益将得到有效保护。 此外，sec将对ria进行定期监管检查。主要关注投资组合估值、业绩和资产审计的风险监管；是否提供有效的合规政策和程序的合法性监督；以及调查结果的通知。 “美国证券交易委员会高度认可了过去11年来信易财富的强大投资能力及其为中国高净值个人管理资产的能力。”CredIt Easy公司高级副总裁兼海外合规总监梵高博士表示:“最近，CreditEase Wealth刚刚获得了在全球资本市场和资产管理领域享有盛誉的亚洲货币颁发的“年度最佳财富管理机构”奖。去年底，信易财富获得了亚洲银行家(Asian Banker)颁发的“最佳非银行私人财富产品”(Best Non-bank Private Wealth Product)奖。亚洲银行家是国际金融服务领域领先的战略情报提供商。CreditEase Wealth的产品可以帮助高净值个人实现全球资产配置，并实现可控风险和预期回报。”

来源：罗马观察报