银监会发布提示：别不法分子假借预付消费非法集资

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近日，银监会发布风险警示，称近期有不法分子假借办理预付卡或预付卡消费从事非法集资活动，给部分群众造成经济损失。要求公众提高风险意识，理性谨慎投资消费，防止利益受损。同时，发现的违法犯罪线索可以积极向有关部门反映。

据央行总结，这种非法集资形式的主要特点如下:一是通过传单、广告、推销员促销、购卡者推荐等多种渠道进行宣传；二是不以实际消费为目的，承诺在一定期限内返还购卡资金、预付资金并支付一定利息给购卡人；三是以购买“预付卡”、“购物卡”或“预付费消费”的名义吸收公众资金。

很多商家和企业都在大范围内充值返现折扣，预付卡收取2000元返现1000元！与微薄的存款利息和飞涨的价格相比，充值一大笔钱似乎真的很划算。商务部、中国银行业监督管理委员会等部门也提醒，类似于抢占市场、高充值、高返现的商业模式很可能是非法集资行为，具有刑事责任风险，需要高度关注和警惕。

事实上，犯罪分子通过宣传投资和财务管理概念，如“互联网+”和“电子商务”，来吸引用户参与。有些人使用电子黄金、投资基金和网上投机等新术语来迷惑大众，错误地称它们为新的投资工具或金融产品；有些人使用新的商业方法，如垄断、代理、特许经营、消费者增值回扣和电子商务来欺骗人们投资。

银监会表示，这种运营模式实际上是变相承诺高回报，违反了消费服务价值规律，难以维持长期资本运营。一旦资金链断裂，参与者将面临严重损失。公众应提高风险意识，理性谨慎投资消费，防止利益受损。

4月27日，中央银行副行长潘在考察贵州省金融扶贫工作时也指出，要严厉打击非法集资、金融诈骗等违法行为和各种逃废债务行为，维护地方金融秩序和金融稳定。

来源：罗马观察报