恒天财富崔同跃：“三段论”做好全球多元资产配置

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金融网站消息9月2日，恒天财富2017全球资产配置峰会论坛在北京成功闭幕。恒天财富有限公司总裁崔同岳、kkr大中华区董事总经理露西、独立经济学家杜蒙、金融保险专家杨毅、迦南资本董事长李晓东、中智资本海外投资部部长邵帅出席论坛。

此次恒天财富2017全球资产配置峰会论坛，与这艘巨轮航行的震撼场景建立了联系。启航驶上恒天财富巨轮后，恒天财富公司总裁崔同岳发表了题为《从恒天的角度看世界》的精彩演讲。下面是一段精彩的演讲记录:

大家下午好！感谢您周末来到现场，聆听我们谈论全球资产配置的概念。首先，我想从三段论开始，简单谈谈我对全球资产配置的理解。

我们为什么要分配全球资产？

随着人民币国际化进程的加快，人民币的双向波动越来越大。自今年年初以来，人民币对美元升值了5.6%。同时，人民币对欧元贬值了6.7%。这种交叉汇率的变化可能会直接导致人民币全球购买力的变化，这就要求我们合理、科学地配置资产，实现自身资产全球购买力的相对平衡。

此外，全球市场的投资价值也在不断提高。目前，该公司按市值排名世界前十，其中前八名是美国公司。从苹果、谷歌到亚马逊、强生和美孚，还有两家中国公司上榜，即腾讯和阿里。海外投资是与这些优秀公司共同成长并分享运营红利的一个非常重要的方向。同时，这只是关于金融资产。

让我们再来看看非金融资产。我在欧洲的经历将近三年。总的来说，中国客户在欧洲的投资仍然非常活跃。除了传统的购买房屋和奢侈品，许多中国客户和企业会进行一些另类投资，比如酒厂，比如艺术品投资。但他们都需要专业机构来帮助他们判断这些投资和价值。

随着国际化的加速，文化交流和融合也多元化了，未来每个家庭的构成也将多元化。我们的孩子将来可能在欧洲和美国学习，他们可能在海外有自己的身份。随着我们的下一代在海外进行身份规划，我们的个人财产和一些家庭资金，包括保险和房地产，也将在全球范围内进行分配和分配。我认为这将逐渐成为一种趋势。

什么是全球资产配置？

这个概念已经提出很多年了。从恒天财富的角度来看，我们为高净值客户创造的解决方案包括资产配置、身份规划、海外教育、税务规划和财富继承。

首先，资产配置(这里主要指金融资产)推动多币种配置，我们将选择优秀的全球投资机构和优秀的管理人员，帮助客户保持和增加价值。

第二，身份规划。身份规划在资产配置过程中非常重要。但是投资只是一个方面，你的管理和退出需要相应的人来支持和帮助你。因此，我们建议最好在国外规划你的身份。

第三，海外教育。例如，在北京著名的高中，基本上在高考前两周，许多学生将不再参加高考。他们已经找到了海外教育的好机会，并收到了海外名校的录取通知书。海外教育近年来非常热门，需要更早的计划和准备。

第四，税收筹划。在投资过程中，你可能会面临一些税收安排。如何确保你离职时的税收结构是最合理的，你需要专业组织来帮你检查。恒天财富有非常好的合作伙伴。

第五，财富的继承。今天有关于海外保险和海外信托的话题，一些嘉宾会给出相应的建议和计划。

在恒天财富的产品体系中，我们倡导“跨币种、跨国、跨资产类别、跨期限”的多元化全球资产配置。恒天财富的海外投资平台依赖于我们在香港的子公司恒天国际资本。恒天国际资本已获得香港证监会批准的第一、四、九号金融牌照，成为具有“证券交易、证券咨询和资产管理”三项业务资格的香港金融机构，也是香港中资证券业协会的会员单位。恒天财富始终认为，香港是中国客户“走出去”的第一站，香港在文化和区位优势方面具有得天独厚的优势。通过香港这个平台，我们可以获得世界上最好的资产。这样，就可以基本满足一半以上客户的全球资产配置需求。

如何分配全球资产？

这是我三段论的第三部分。专业人士做专业的事情。今天被邀请的许多客人都是恒天财富非常好的商业伙伴。他们都有共同的想法，了解客户和中国市场的需求，并且非常谨慎地进行资产管理。

恒天财富经历了从2011年的不足100亿元人民币到2016年的1800亿元人民币的快速发展。六年来，客户累计利润超过417亿，稳定和集中是恒天财富的特点。在商业领域，恒天财富在财富管理、资产管理和金融教育三个方面提供专业服务。

最后，在谈到如何全局配置时，我强调两个概念。

首先，要降低预期收益率，进行长期投资，做好风险管理。因为海外是一个相对成熟的市场，它并不像中国那样每年都有相对较高的gdp增长。因此，从长期资产管理的角度来看，有必要有一个长期的规划和投资理念，并通过分散化做好风险管理。

二是做好金融产品与非金融服务的结合。金融产品相对规范，您的认购(包括后续管理)相对透明，产品流动性相对较强。非财务方面，如房地产投资、艺术品投资、酒厂收购投资，实际上，后续需要由专业团队管理。因此，在金融服务和非金融服务之间，我们应该进行合理的配置，实现全球财富的全面配置。

最后，我将总结一下。全球资产配置已经提出多年，这并不容易，但只有最适合你的才是最好的。我希望每个人都能找到一个理解你、你理解他的财富管理机构，真正实现自己的阳光、科学、合理的全球配置。谢谢大家！

来源：罗马观察报