深圳建网贷从业人员“黑名单” 打击诈骗等12项违规行为

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中国网银9月29日电(记者毕)近日，中国网银记者了解到，为规范网上贷款从业人员的道德风险，深交所互联网金融协会(以下简称协会)于9月27日推出了点对点贷款信息中介从业人员信息共享平台(以下简称共享平台)，首批7家成员单位，包括红菱创投、、人人聚敛财富落户深圳。

协会副秘书长李凯指出，为确保在共享平台上传、公布和提取个人信息的合法合规性，网上贷款机构应明确授权机构上传、公布和提取公司章程和员工合同中的员工违法行为，并有义务保护个人信息的安全，不得向未指明的第三方泄露秘密。

他说，当员工知道有违法违规行为时，网上借贷机构有权将他们的信息更新到行业共享平台的数据库中，行业内的机构可以通过点对点的方式查询他们的信息。网上贷款机构应严格检查和管理员工行为，网上贷款机构应自行识别违纪行为，并对识别结果的有效性负责。网上贷款机构应保证与协会数据传输接口的实时对接，并向协会开放违规信息数据库，实现行业内信息共享。

中国网财经记者了解到，当新员工加入公司时，网上借贷机构会在合同中明确提示，以确保他们了解共享系统，并同意如果他们严重违反其雇佣记录，网上借贷机构有权将他们的个人信息提交到信息平台并共享。

值得注意的是，共享平台列出了违规准则，包括但不限于以下12种行为:

1.参与欺诈并套现

2.盗窃、伪造和篡改客户申请材料

3.擅自使用客户的抵押和质押

4.泄露或非法使用公司的机密和敏感信息

5.严重提供虚假信息

6.为了仔细审查客户信息，客户盗用他人身份申请贷款

7.代表客户签署合同或允许非客户自己签署合同

8.收取额外费用，如客户费用

9.在调查或复议期间提供伪证

10.未经授权或未经授权使用内部系统

11、非法使用、私刻、伪造各种印章

12.其他对公司声誉造成重大损失或损害的行为

此外，该协会要求网上贷款机构应严格检查和管理员工的行为，网上贷款机构应识别并对员工违规和违纪行为的有效性负责。发现结果无异议后，信息将被纳入违纪违规信息共享平台数据库，并定期更新。相关信息将被封存三年。

人人聚敛财富组织的首席执行官徐建文从员工的角度表达了对员工道德风险的担忧。他表示，互助黄金行业近年来发展过快，但尚未建立与传统金融机构类似的人员准入和禁止的规范和标准，人员道德风险大幅上升。员工道德风险已成为整个互助黄金行业的痛点，不仅危及平台的生存和发展，也给社会带来不稳定因素。

因此，他肯定了为协会建立共享平台的重要性。“单个企业或几个企业的实力总是分散的。形成有效的联合力量需要很长时间，而且有许多不可克服的困难。深圳金木协会的互联网金融从业人员网上信息共享系统，有利于形成区域性的信息网络，防范金融风险，解决工业企业的痛点。”徐建文指出。

途那副总裁郝戈。同时表示，深圳互联网金融行业诚信从业人员委员会的成立和点对点借贷信息中介员工违纪信息共享平台的推出，不仅有助于促进行业的诚信、自律和规范发展，也有助于企业廉政建设和防止员工道德风险的发生，同时对规范内部风险控制和降低平台运营风险也起到重要作用。

来源：罗马观察报