富滇银行四个月内被罚三次 曾被巡视组指出风险防范存漏洞

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中国网财经8月23日电(记者孙实习记者王军)近日，福鼎银行股份有限公司(以下简称“福鼎银行”)引起了社会关注。仅在4个月内，福鼎银行就连续3次被监管部门曝光并受到处罚，涉及信息披露疏忽、无真实交易背景的贴现业务、银行承兑汇票存贷款资金等违法行为。

此外，8月9日，云南省纪委官方网站还披露，扶余银行陆丰村银行原党支部书记、行长付伟在国外非法收受补贴6.45万元；原副总裁胡违规领取海外补贴、汽车加油卡等充值卡共15.2万元，违规报销招待费4559元。

福鼎银行在接受中国网银采访时表示，已按照监管要求完成整改，并对相关责任人进行了处罚，同时将整改情况按要求上报监管部门。在监管部门的监督和指导下，本行始终坚持合规管理，内部控制管理水平不断提高。

此前，2015年，云南省委第一检查组对富电银行专项检查进行反馈时，也提出了权责不清、反腐败风险防范机制存在漏洞等问题。其中，一些分公司经理和员工“靠线吃饭”，利用自己的工作便利非法牟利活动；一些雇员涉嫌非法组织或参与私人筹款和借贷活动。

它在三个月内被暴露了三次

在不到四个月的时间里，监管部门曝光了福电银行的三起行政处罚。今年8月16日，扶余银行重庆分行将银行承兑汇票存款存入贷款资金，被罚款50万元；7月7日，我行重庆江北支行因办理无真实贸易背景的贴现业务被罚款20万元；5月4日，中国人民银行昆明市中心支行出具的行政处罚决定书显示，福电银行总行存在因失职导致信息泄露的问题，对单位罚款10万元，对直接负责的主管人员和直接责任人员罚款7万元。

此外，福店银行的一家村镇银行被曝光违反纪律。今年8月9日，云南省纪委官方网站公布了“省国资委纪检监察组通报省属企业违反八项中央规定精神的四大突出问题”，指出了福店银行陆丰龙城福店村银行班子成员违规接受补贴的问题。

2012年8月至2016年9月，扶余银行陆丰村镇银行原党支部书记、行长付伟在国外非法收受补贴6.45万元；原国家副主席胡非法收受境外补贴、汽车加油卡等充值卡共15.2万元，非法报销招待费4559元。

经扶余银行党委研究决定，免去付伟党支部书记职务，行长降为副行长；胡被撤职处分，陆丰农村银行董事会解除其副行长职务。和胡将退还非法收取和报销的费用。

回应:该报告已得到纠正

对于监管部门的严厉处罚，富裕银行在接受中国网银采访时做了部分解释。“我行重庆分行、江北支行的行政处罚是在监管部门组织的监督检查活动中发现的。相关业务分别在2015年和2016年处理，在短时间内没有频繁违规。”。

福鼎银行没有解释中国人民银行昆明市中心支行的处罚。

扶余银行的回复还称“整改已按监管要求完成，相关责任人已受到处罚。整改和处罚情况已按要求上报监管部门。”但在China.com的采访信中，该行没有回答“整改情况如何，上述违法行为今后是否还会频繁发生”的问题。

检查组指出了许多问题

2015年8月31日，云南省纪委官方网站发布了《省委第一检查组对富电银行专项检查报告反馈》，指出富电银行存在权责不清、反腐败风险防范机制存在漏洞等问题。

检查组指出，福电银行董事会、党委、管理团队和监事会的职责界限不够清晰，权责不够明确，相互支持与合作不够紧密，团队、主要负责人和成员之间沟通协调不够。系统中的公司治理机制不完善，整体协调、高效运行的良性机制尚未形成。

检查组还指出，扶余银行贷款领域的反腐败风险防范机制仍存在漏洞。一些分支机构非法帮助企业拆分贷款额度并将其转为零，规避额度审批权限，增加了贷款风险；一些分行经理和员工“靠排队吃饭”，利用自己的工作便利非法牟利活动；部分员工涉嫌非法组织或参与民间集资和借贷活动，造成严重影响。

2016年，福鼎银行对检查组反馈的整改情况进行了公开汇报，表明整改工作取得了初步成效。

来源：罗马观察报