互金安全专委会3个月点名63家平台 4家互金协会成员“中枪”

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这些平台暴露出的问题主要涉及七个方面:虚假的国有资产背景、自我保险和虚假的银行存管

■我们的记者刘琪

2016年，国家互联网应急中心受国家委托，建设互联网金融风险分析技术平台(以下简称技术平台)，对互联网金融业的整体风险进行监控。为确保技术平台的专业性和权威性，特成立全国互联网金融安全技术专家委员会(以下简称金融安全互助委员会)，为技术平台提供建议和意见，推荐行业安全技术的发展。去年年底，共同黄金安全特别委员会的网站正式启动。

行业网站最关注的内容是数据披露的行业报告、不定期发布的行业监测报告以及互联网金融平台的检查和监测结果公告。据《证券日报》记者统计，自今年3月31日发布第一批无业务实体互联网金融平台公告以来，在过去三个月中，金融安全特别委员会已就互联网金融平台检查监控中涉及的问题发布了10条公告。公告共点名63个平台，涉及的问题主要包括:疑似自保(3)、疑似自保(1)、不透明资产、疑似国有资产虚假背景(8)、疑似误导性宣传(4)、无业务实体、疑似虚假银行存管(2)。

值得一提的是，在这63个平台中，有2个是中国互联网金融协会(德中金融，新和汇)的理事，1个是会员(小油菜p2p)，1个平台由协会执行理事兼创始会员(伊美财富管理)运营。

从数据来看，缺乏业务实体和不透明资产是两个最大的问题，分别占39.7%和31.7%。共同金融安全特别委员会首次公布了与互联网金融平台相关的公告，即互联网金融平台没有业务实体。在3月31日的公告中，宣布有14个平台没有业务实体或无法确认业务实体。其中，2个平台的业务形式为校园贷款，11个平台为其他网上贷款，1个平台为众筹。

6月12日，金融相互安全特别委员会发布了《第一周资产透明度检查报告(一)》，在该委员会发布的《全国互联网金融阳光工程》第一阶段中，资产不透明是一些平台所涉及的一个问题。在这方面，金融共同安全特别委员会在其报告中指出，资产是否透明直接关系到平台安全的评估，因此，特别委员会将把促进资产透明度作为国家互联网金融阳光计划的三大组成部分之一。同时，报告中点名的10个平台无法从其官方网站上获得相关产品的确切融资企业名称，也无法进一步分析其他风险。6月19日，共同黄金安全特别委员会宣布在第二周检查资产透明度，并再次宣布10个不透明资产平台。

然而，有12.7%、3.2%和6.3%的平台分别存在国有资产背景、银行存管背景和宣传背景的虚假和误导问题。目前，黄金共同安全特别委员会发布了两项公告，涉及国有资产和银行存款的可疑虚假背景。根据5月12日的公告，魏紫金融官方网站主页称其有国有资产背景，但技术平台发现其运营公司(湖北魏紫金融信息服务有限公司)的股权结构中没有国有法人，平台涉嫌虚假国有资产背景。根据6月15日银凯金融官方网站主页上的公告，官方网站称其已存入银行。然而，该技术平台发现，官方网站和其他互联网渠道没有披露何时与哪家银行达成存款协议，该平台涉嫌虚假银行存款。

在《互联网金融监管报告》(2017年5月16日-2017年5月31日)和《互联网金融监管报告》(2017年6月1日-2017年6月15日)中，委员会将四个平台列为涉嫌误导宣传的平台。《证券日报》记者观察到，这四家公司都是网上贷款平台，涉及的误导性宣传是本金和利息的保证。根据6月21日的公告，自系统建设以来，共发现1777个涉嫌误导的宣传平台。

在自我整合和自我保护方面，技术平台的网络检查发现，伊美金融平台下的美宝宝、美荣宝、美新宝等系列产品与其疑似关联公司存在交易。在6月6日的报告中，三个平台被命名为自我保护平台。

(刘淇)

来源：罗马观察报