央行：加强开户管理 严格审查异常开户情形

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中国网银5月25日报道，央行网站发布了《中国人民银行关于加强开户管理和可疑交易报告后续控制措施的通知》(以下简称《通知》)。通知要求银行业金融机构和非银行支付机构加强开户管理，有效防止银行账户和支付账户的非法开立和交易。

通知强调，银行业金融机构和支付机构应切实履行客户身份识别义务，杜绝使用假名和假名开户，严格检查异常开户情况，必要时拒绝开户。各银行业金融机构和支付机构如不配合客户身份识别，同时或有组织地分批开户，开户理由不合理，开户业务与客户身份不符，有明显理由怀疑客户开户转卖卡或从事违法犯罪活动，均有权拒绝开户。根据客户及其申请业务的风险状况，我们可以采取延长开户审查期限、加强客户尽职调查等措施。，必要时拒绝开户。

通知还要求银行机构和支付机构加强对可疑交易报告的后续控制措施，切实提高洗钱风险防控能力和水平。同时，中国人民银行各级行要加强对金融机构和支付机构实施账户管理、客户识别和可疑交易报告管理制度的监管。

来源：罗马观察报