弘康人寿收保监会监管函 内部管控、关联交易等存问题

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中国网络金融10月26日电-今天，中国保监会就宏康人寿保险股份有限公司(以下简称“宏康人寿”)部分公司治理问题发出监管函。

2017年2月28日至3月10日，中国保监会对宏康人寿保险公司治理进行了现场评估，发现宏康人寿保险公司在“三会一层”运作、内部控制和关联交易等方面存在问题(见附件)。根据相关规定，对宏康人寿保险提出以下监管要求:

一、要高度重视公司治理评估中发现的问题，在接到本监管函后，立即开展整改工作，并成立由主要负责人牵头的专项工作小组，制定切实可行的整改方案。整改计划应明确具体的时间和措施，确保每个问题的整改工作落实到具体的部门和责任人。

二.根据相关法律法规、监管要求和公司内部控制制度的相关要求，对评估中发现的问题按照整改计划进行逐项整改，形成整改报告，并于2017年11月30日前以书面形式提交证监会。如果整改已经完成，列出整改完成时间和具体措施；未完成的，应列出整改时限和具体方案。

三是以此次评估整改为契机，加强对公司治理相关监管要求的研究，牢固树立合规意识，全面摸清公司“三会一层”运行、内部控制、关联交易、信息披露等方面存在的问题。，进一步完善制度，规范操作，强化责任追究，有效防范风险。

中国保监会将跟踪检查红康人寿的整改情况，并酌情采取进一步监管措施。

附加

红康人寿保险有限公司治理现场评估中发现的问题

中国保监会于2017年2月28日至3月10日对宏康人寿保险有限公司进行了公司治理现场评估。发现的主要问题如下:

一、公司章程及“三会一层”的运作

(一)章程内容不规范。公司章程规定的股东大会通知期限与《公司法》不符。

上述事实违反了《中华人民共和国公司法》第一百零二条及其他相关规定。

(2)董事会运作不规范。首先，董事会会议记录不完整。所有会议文件中无董事会会议记录原件，文件中股东签名页为复印件。第二，独立董事任职前未发表独立声明，未及时向中国保监会报告。第三，很多董事多次没有亲自出席董事会，公司也没有给相关董事发书面提示。第四，公司董事会中没有法律专业人员。第五，独立董事人数不达标。六是审计委员会未能正确履行职责，未能就公司内部控制、风险和合规等问题向董事会提出改进意见和建议。第七，审计和风险控制委员会主席空失踪。第八，独立董事缺乏尽职调查制度。

上述事实违反了《保险公司董事会运作指引》第78条、第77条、第21条、第30条和第38条、《保险公司独立董事管理暂行办法》第9条和第30条以及《关于规范保险公司治理结构的指导意见(试行)》。

(三)监事会运行不规范。首先，会议的频率不符合规定。第二，监管职责履行不当。未对公司内部审计进行指导和监督。

上述事实违反了《公司法》第一百一十九条和《保险机构内部审计准则》第二十四条。

二.内部控制和合规管理

(1)风险管理不规范。首先，公司的偿付能力压力测试系统基本上照搬了所有的监管规定，缺乏适合公司自身发展的具体规定。二是公司尚未建立风险管理体系。第三，公司所有部门和分支机构没有对可能存在运营风险的流程、人员和系统进行日常监控、识别和分析。第四，没有操作风险应急计划。

上述事实违反了《保险公司风险管理指引(试行)》第六条、《保险公司内部控制基本准则》第八条和《保险公司合规管理指引》。

(二)薪酬管理制度的缺失。首先，董事会和监事会成员没有明确的薪酬管理制度。二是薪酬延期支付不符合规定，部分董事没有实施绩效薪酬延期支付，部分董事已经延期支付两年，绩效薪酬延期支付制度不完善。

上述事实违反了《保险公司董事会运作指引》第三十二条和《保险公司薪酬标准管理指引(试行)》第十二条、第十三条的规定。

(3)发展规划管理不符合要求。一是未在规定期限内向中国保监会提交2015年计划执行情况综合评估报告。第二，2016年发展规划在提交给中国保监会之前，未经股东大会审议。

上述事实违反了《保险公司发展规划管理指引》第二十一条和第三十五条。

三.关联方交易的管理和控制

(一)关联方管理不规范。关联方信息档案不完善，未记录公司关联企业和股东的关联方关系，也未记录公司董事、监事、总行高级管理人员及其近亲属的信息。

上述事实违反了《保险公司关联交易管理暂行办法》第十三条及其他相关规定。

(2)关联交易管理不规范。一是关联交易未按要求上报，部分季度关联交易报告逾期。二是公司未将与上海金城通企业服务有限公司的业务往来纳入关联交易管理。

上述事实违反了《保险公司关联交易管理暂行办法》第二十二条和《中国保险监督管理委员会关于进一步规范保险公司关联交易的通知》。

来源：罗马观察报