防范恶意“甩锅” 深圳发文严控P2P网贷机构工商变更

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从10月17日晚开始，朋友圈里就出现了一条关于“所有提交自查报告的深交所股票都被冻结”的消息，一时炒得沸沸扬扬。

10月18日下午，这一消息得到正式确认，深圳市黄金风险共管办公室在深圳市金融办官方网站上发布了《关于严格控制p2p网上贷款机构工商变更的公告》。

为什么监管部门要对一些在线贷款平台的股权进行限制？哪些平台共享被冻结？对平台有什么影响？

1.至少70份被冻结的股票

10月17日晚，深圳网上借贷平台的多名从业人员向《国际金融新闻》记者证实，公司股权被法院冻结是因为深圳金融办对共同基金的专项整治要求。记者发现，所有被法院冻结的网上借贷平台都提交了自查整改报告。

《国际金融新闻》记者通过深圳市信用网查询了深圳人人聚财金融信息服务有限公司、深圳金藻网络科技有限公司、深圳前海橙信息科技有限公司等多家在深圳提交自查报告的网上贷款平台的锁定限制信息，均显示“受到限制”，限制原因为“法院冻结”，限制时间为2018年10月17日至2019年6月30日。

据深圳p2p平台红菱创业投资有限公司董事长周世平10月18日在其官方网站上发布的消息，近日，深圳市金融监管部门对红菱创业投资有限公司的业务及资产负债、投资宝、1亿贷款进行了全面清查。现在，根据共同基金整改要求，各平台已开始按要求进行整改，并提交了自查报告。

与此同时，周世平透露，“根据金融办的要求，在共同基金这一关键平台的整顿期间，在资产处置完成之前，高管不得辞职或出国。此外，每个平台的股权将被法院冻结，以限制转让交易。”

根据荣360网上贷款评级集团的不完全统计，深圳至少有70个网上贷款平台的股份被冻结。下表是正常操作平台的冻结股份列表:

2.我们为什么要冻结平台的资产以防止恶意“倾销”？

根据10月18日深圳互金风险整治办公室发布的公告，为进一步强化p2p网上贷款机构相关方的责任，防止p2p网上贷款机构恶意变更股权侵犯贷款人合法权益，根据深圳市网上贷款风险应对领导小组的要求，在互联网金融专项整治期间，p2p网上贷款机构不得随意变更股权、法定代表人、高级管理人员、注册地和营业地。

针对已停止开展p2p网上借贷业务的机构，深圳市互助黄金风险补救办公室表示:“在对股票业务进行适当清理并向注册地所在区提交停止p2p网上借贷业务和退出p2p网上借贷行业的承诺书后，您可以按照相关程序申请工商变更。”

对此，周世平表示，上述措施保护了平台投资者，打击了恶意清算平台的不良行为。

深圳一家网上借贷平台负责人向《国际金融新闻》记者指出，深圳被法院冻结股份的网上借贷平台是在范围上已经提交自查报告的平台，表明这些平台已经被金融办纳入监管范围，并开始接受自查报告。

据了解，9月13日，深圳市人民政府金融发展服务办公室下发了《关于在深圳开展p2p网络借贷机构合规检查的通知》，称此次检查分为自查、自律检查和行政检查。目前，深圳大部分平台已经提交了自检报告，将开始现场检查。

“根据前段时间发布的合规检查通知，平台只有提交自检报告并通过备案后才能继续生存和发展。贷款人可以判断平台合规进度、合规判定和前景的真实性。如果没有提交自检报告，用户必须保持高度警惕。”上述网上借贷平台的负责人表示。

该负责人进一步指出，暂时冻结监管范围内平台股权的主要目的是防止部分平台的实际控制人以提交自查报告为幌子，通过股权变动而丧失法律责任。

“从过去来看，一些投机平台在政策收紧的门槛上频繁更换股权后往往会跑掉，这损害了贷款人的利益，使他们无法找到还款目标。因此，深圳监管部门的这一举措有利于验收工作的效果和投资者利益的保护，在全国也有一定的示范意义。”负责人说道。

那么，股权冻结对平台有什么影响？

上述负责人坦言，合规检查时间紧迫，通过股权冻结减少操作变量有利于推进工作。另一方面，平台股权和投融资行为的正常变化也会受到影响。

来源：罗马观察报