壹佰金融“爆雷”：大股东“甩锅”警方介入

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据有关媒体报道，7月12日，来自上海、厦门、福州等地的投资者赶到白一金融驻深圳办事处，要求发表声明。目前，警方已经介入调查。

双方同意在7月12日16: 00前提交最终赎回计划，但“上市部”的p2p平台白一金融站了起来。

就在几天前，白一金融深圳办事处被曝光在空楼，涉嫌“打雷”。7月10日，白一金融表示，总部已恢复工作，并“试图就逾期付款计划进行谈判”，并给出了上述最后期限。

在白一金融“雷雨”事件仍未明朗的情况下，上市公司银河天成集团股份有限公司(以下简称“银河天成”)已经“抛掉大锅饭”，称其实际上并未投资股票，只是代其持有股票。

那么，谁是平台背后的实际控制者呢？投资者还希望被赎回吗？

逾期项目

7月9日，一位网友在田燕社区贴出网上贷款平台100金融人去了空大厦，涉嫌资金链断裂，并附有一张100金融人办公地址的照片，以及空正在摆动的工作站。

7月10日，据报道，白一金融总部已经恢复工作。同一天，白一金融宣布平台仍正常运行，个别合作渠道的支付暂时延迟。股东和管理层正在积极沟通和解决问题。平台承诺不会逃跑。请理解，给平台一些时间，不要盲目跟风，以免造成更大的损失。

7月11日，国际财经新闻记者致电财经，客服人员表示:“目前平台运行正常，公司员工陆续返岗。”

至于7月9日整个办公地点都去了空大厦的原因，客服人员解释说，因为一些平台目标已经过期，取现有问题，员工们很恐慌，担心拿不到钱，担心投资者来捣乱，所以没有来上班。目前，我们的工资支付正常。

据白一金融官方网站统计，该平台注册用户近71万人，累计营业额45.13亿元，累计收入1.88亿元。历史年利率为7%至11%，贷款期限为1个月至24个月，还款方式分为先计息后还本和等额本息。逾期总金额为7183.1万元，逾期率为1.59%。

记者注意到，自6月份以来，白一金融已经发布了7条公告，其中5条与转账、充值或取款相关。在7月5日发布的公告中，白一金融表示，该行一直在处理因存管银行系统临时维护导致的取现失败，并表示“客户服务热线偶尔会很忙”。

对此，客服人员表示:“目前，白一金融平台确实存在一些技术问题以及项目逾期等问题。逾期项目由第三方担保机构进行补偿。这一次，第三方担保机构无法支付，导致管理层和股东之间的紧急谈判。”

据有关媒体报道，7月12日，来自上海、厦门、福州等地的投资者赶到白一金融驻深圳办事处，要求发表声明。目前，警方已经介入调查。

兑现诺言

根据白一金融7月10日发布的公告，平台新老股东已经在协商应急预案，将尽快恢复平台正常运行。大股东银河天成、前股东诺德控股等股东也愿意帮助解决平台的逾期问题，双方将协商紧急资金转移事宜。白一金融新老股东代表进行了第二轮方案讨论，最迟将于7月12日16: 00提交最终方案，平台高管和投资者代表将及时跟进此事。

然而，商定的付款计划没有如期到达。7月13日，《国际金融新闻》记者多次拨打白一金融客服热线，电话一直占线。

与此同时，白一金融此前宣布的“新老股东正在谈判”的说法也遭到重创。

7月10日，银河天成宣布，白一金融(深圳前海巨涛信息技术有限公司，以下简称“前海巨涛”)实际运营控制人已与本集团达成战略投资意向，并就收购白一金融签署相关协议。“截至目前，由于实际控制人和原团队未能履行相关义务，且本集团发现原股东涉嫌非法经营和利益转移，本集团于2018年3月停止收购，现实际控制人已失去联系，本集团已向注册地广西南宁警方报案。”

据媒体报道，银河天成第一次公告中提到的互联网金融平台365易贷也在7月10日发出了声音。首先在网上披露了银河天成与白一金融的持股关系和股份收购意向书，并透露白一金融的实际控制人是陆某，称他从上市公司诺德(600110，咨询股)手中接管了白一金融，并在短期持股后介绍了银河天成。

7月12日，银河天成再次发表声明，强调其并未实际持股，而是由平台运营的实际控制方持有。公司没有参与白一金融的任何经营管理，也没有派遣或选择任何人员在白一金融落户。

在这份声明中，银河天成还附上了一份股权持有协议。本持股协议确实表明前海巨涛为委托方，银和田为受托方。在控股期间，银禾田不会参与100财务的实际经营和管理决策，也不会干预100财务的独立经营和前海巨人对100财务的管理。

那么，说最初的股东诺德控股公司帮助处理此事可靠吗？

对此，诺德股份相关人士在接受《国际金融新闻》记者采访时明确表示:“诺德股份不能参与白一金融的赎回计划。作为上市公司，任何承诺都有相关的决策程序，因此不可能做出这样的承诺。此外，诺德的股票已于2月份退出金融市场，股权也已交付。第一季度的季度损益已明确结算。”

据工商信息显示，今年3月，诺德投资有限公司(Nord)将其持有的白一金融40%的股份转让给银河天成。之后，白一金融的股东为银河天成、深圳市永新成科技有限公司、中国燃气物流有限公司、深圳市小白投资控制投资合伙(有限合伙)，持股比例分别为40%、32%、18%和10%。

上述诺德股份相关人士表示，当时接管白一金融股份的受让方应为前海公司。这家前海公司应该是银河天成宣布的前股东。

一位知情人士告诉《国际金融新闻》记者，是前海巨涛从北方股份手中接管了白一金融，并在短期持股后引进了银河天成。前海居涛的法定代表人是富，但在此之前是曹高万。他也是上海亿伟股权投资基金管理有限公司的法定代表人，亿伟基金是杭州孔明金融信息服务有限公司的唯一股东，该公司是人人爱家平台的主要运营商。

现在，当“新老股东”拒绝参与白一金融逾期付款计划的谈判和制定时，投资者收回资金的可能性有多大？

来源：罗马观察报