反洗钱从身边做起快钱开展“金融知识普及月”活动

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中国网络金融9月25日报道称，反洗钱被提及，许多人会认为这是一件非常遥远的事情，与他们自己没有什么关系。事实上，与洗钱有关的犯罪在我们身边频繁发生，如电信欺诈、非法集资、逃税和欺诈、恐怖活动、地下银行等。近日，快钱公司根据中国人民银行的指导精神，推出了“金融知识普及月”系列专项活动，通过多种形式和渠道广泛宣传反洗钱知识，呼吁公众增强反洗钱意识，与金融机构合作，共同维护金融环境的安全稳定。

洗钱主要是指通过各种手段隐藏或掩饰犯罪所得，使这些所得在形式上合法化的行为和过程。有五种常见的洗钱方法，包括利用金融机构伪造商业票据和利用银行存款的国际转移来洗钱；通过对工业和商品贸易活动的投资；走私、利用“地下银行”和私人借贷转移犯罪所得等。

此前，有媒体报道称，据《大众传媒报道》,河北省某地方警方在一个社区的空厅查获900多万现金。经调查，失主是下岗工人傅某。然而，傅某坚决否认自己购买了该房产，也不知道房间里的现金是谁的。据警方调查，真相是，傅的妹妹是县交通局局长的妻子。为了隐瞒丈夫的贿赂收入，她借亲戚的身份证买了几处房产用于洗钱。在我们周围有许多类似的洗钱事件，这是大多数洗钱方法采用的一种形式，以他人的名义和账户“洗去非法获得的钱”。

如何保护自己免受洗钱之害？快钱公司相关负责人表示，金融账户不仅是个人进行金融交易的工具，也是国家监控反洗钱资金和调查经济犯罪案件的重要手段。腐败官员、毒贩、恐怖分子和所有犯罪分子都可能利用他人的账户和他人的良好声誉作为掩护，进行洗钱和资助恐怖活动。因此，公众不应轻易将自己的账户借给他人，还应牢记以下常识，以免成为洗钱者的帮凶。

首先，为了防止他人盗用自己的名义从事非法活动，他们应该积极配合金融机构进行身份识别。例如，金融机构在办理业务时，必须如实填写其姓名、年龄、职业、联系方式等。，并回答金融机构员工的合理问题。

其次，你必须保留你的身份证和金融账户，不要出租你的账户，也不要用你的账户为他人提取现金，以免为他人洗钱提供便利。

第三，在进行大额交易时，不要为了规避监管标准而分割交易，这不仅会引起反洗钱基金监管人员的合理怀疑，还会增加其自身的交易成本。

最后，我们必须在金融交易中选择安全可靠的金融机构。同时，要积极支持国家反洗钱工作，勇于向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动。

上述负责人强调，在反洗钱工作中，快钱公司一直严格执行监管政策，加强客户身份识别和可疑交易报告，加大反洗钱宣传和培训力度，确保全体员工树立应有的反洗钱意识，有效防范洗钱风险。同时，快钱公司也希望通过“金融知识普及月”等活动，让公众充分认识洗钱的危害，从侧面入手，积极配合打击洗钱犯罪，营造一个更加健康和谐的金融环境。

来源：罗马观察报