恒天财富为您解读：史上最严投资者适当性新规

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《证券期货投资者适宜性管理办法》(以下简称《办法》)于2016年12月16日正式发布，距2017年7月1日正式实施还有一个多月。恒天财富正积极做好准备，严格按照《办法》的要求进行查漏补缺，并严格执行投资者适宜性管理的相关规定。这些措施具体包括什么？对投资者有什么保护措施？请跟随恒天财富充分了解新规定。

《办法》的主要内容是什么？

1.统一的客户分类标准和管理要求；

2.明确产品分级机制和底线要求；

3.它规定了经营机构应当履行的相应义务；

4.规定了经营机构对适当管理的要求，突出了对普通投资者的特殊保护；

5.强化监督职责和法律责任。

《办法》对投资者有什么意义？

1.建立统一的适宜性管理体系；

2.明确投资者的基本分类和产品分类的底线标准；

3.投资者可以根据自己的专业水平、风险承受能力和风险偏好选择合适的投资产品。

哪些自然人可以成为专业投资者？

如何在个人普通投资者和专业投资者之间转换？

案例1:从专业到普通

符合《办法》的专业投资者可以自愿选择成为普通投资者，获得更高层次的保护。书面通知运营机构。

案例2:一般到专业

如果投资者认为他们有能力做出独立的投资决策并理解风险，他们可以申请成为专业投资者。《办法》规定了严格的程序，投资者需要在此过程中配合录音录像。

《办法》是否规定了投资者的相关义务？

投资者的义务简单概括为“诚实守信，如实告知”，具体如下:

1、投资者购买产品或服务，按规定需要提供信息的，提供的信息应真实、准确、完整；如果提供的信息不真实、不准确或不完整，投资者应依法承担相应的法律责任，经营机构应拒绝向其销售产品或提供服务；

2.投资者信息发生重大变化时，应及时通知运营机构，以便运营机构判断是否需要调整分类或匹配意见。

投资者可以购买高于其风险承受能力的产品吗？

对于投资者购买被评估为超出其风险承受能力的产品，《办法》作出了两项规定:

首先，在运营机构通知投资者不适合购买相关产品或接受相关服务后，运营机构应确认主动要求购买超出其风险承受能力的产品的投资者不属于最低风险承受能力类别，并做出书面风险警示。如果投资者仍然坚持购买，他们可以卖给他们；

二是禁止经营机构向风险容忍度最低的投资者销售或提供风险容忍度高于其风险容忍度的产品或服务。

什么情况需要在线标记或记录？

1.当普通投资者转向专业投资者时，公司需要履行警示和告知义务；

2.公司向普通投资者出售高风险产品的注意义务。

3.公司根据情况变化，积极调整投资者分类、产品分类和适当性匹配意见，以及应执行的通知程序；

4.售前披露可能导致产品或服务损失并影响投资者判断的重要信息的义务。

《办法》不仅尊重投资者的自由选择，而且为投资者提供了底线保护，力求在两者之间取得平衡。

这些措施保护您的投资。如果您有更多的问题，请咨询！恒天财富将竭诚为您服务！

文章来源:横田财富

来源：罗马观察报