金融壹账通推出“智能财富管家” 开启AI理财市场新格局

本篇文章1409字，读完约4分钟

8月31日，中国平安集团旗下子公司上海益智通金融科技有限公司(以下简称“益智通金融”)宣布，正式以“机器人顾问”身份进入智能投资市场。该产品融合了金融一号账户的大数据客户识别能力、平安证券基金的投资研究服务和鲁法克斯资产管理基金的销售服务，打造智能客户肖像识别系统，为用户提供智能化、个性化的资产配置解决方案。

整合集团的科技实力，创造独特的智能投资优势

“智能理财”产品整合了平安集团的科技优势，由金融一账户牵头，由平安证券和鲁法克斯联合推出。其中，财务账户提供用户端大数据相关功能；平安证券凭借多年的基金行业和市场研究经验，提供战略层面的资产配置和基金量化优化支持；Lufax为基金销售系统提供支持。

财务会计部总经理邵海峰表示:“该产品旨在根据用户的财务状况、风险偏好、财务目标等，结合长期积累的市场经验。，使用智能算法和投资组合优化等理论模型为用户量身定制金融投资。规划。”

邵海峰表示:“基于已有数百万风险偏好的客户数据，利用机器学习方法建立了原有的‘风险偏好识别模型’，改变了传统模型中复杂的风险问卷流程，将大数据技术与问卷相结合，准确识别风险偏好，并根据用户数据的变化定期调整评分结果。”他认为这是智慧财富管家的最大优势。

此外，在产品组合方面，Smart Wealth Manager可以定制最佳的理财产品组合，以匹配用户风险；在交易过程中，它还会为用户提供一次点击组合订单的过程，并可以根据组合情况持续跟踪收入。

重点为中小金融机构提供有针对性的解决方案

据介绍，理财一号通的智能财富管家一方面提升用户投资体验，另一方面专注于为国内外中小金融机构提供金融技术解决方案。“我们希望同时开放人工智能金融管理的相关技术，并提供给中小金融机构，帮助中小银行优化其金融产品，降低获得客户、运营和服务的成本，然后继续扩大服务范围，最终实现普惠金融。”邵海峰说道。他进一步透露，这位聪明的财富管家仍处于测试阶段，但已受到许多中小银行和非金融机构的高度关注，并有信心在未来一年为这些中小银行的客户带来至少100亿英镑的金融产品销售额。

此外，智能财富管家可以根据机构需求输出零件，也可以输出产品组合模型、客户识别模型等。“例如，我们可以根据客户需求导出功能，包括用户风险识别模块、资产分配模型、产品池和支付方式。我们还可以根据客户需求访问客户拥有的产品，根据用户反馈数据整体改进模型，引入更多的维度数据，并提高用户画像的准确性。”邵海峰进一步说道。

近年来，随着人工智能技术的发展，金融领域出现了智能投资与理财服务，不仅降低了高昂的投资咨询费用，降低了投资与理财的进入门槛，而且具有一键式交易流程简单安全、私人投资服务经验丰富、风险收益平衡最优等优点。“随着国内大众财富阶层的迅速崛起，数字化和网络化正变得越来越流行。这种高净值群体认识到了易用性和低智能投资率的优势。这些因素为智能投资行业的快速发展提供了及时的机遇。”邵海峰表示，虽然智能投资在中国的发展才刚刚开始，但不难想象空未来会有很大的增长。波士顿报告还显示，到2018年，中国私人财富总量将达到40万亿美元；据估计，未来用于智能投资管理的资金将高达4万亿美元。

对市场的明智投资可以被描述为“一百场战斗”。可以预见，随着技术计算能力的发展、政策的逐步完善、市场的逐步成熟以及对金融服务需求的日益迫切，人工智能金融管理市场将逐渐从探索期向市场启动期转变。

来源：罗马观察报