严抓管理防风险堵假防诈见成效 恒丰银行青岛分行在行动

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1月17日，恒丰银行青岛市东海路支行成功截获一起冒用法人证书开立人民币单位结算账户事件。2月16日，恒丰银行青岛即墨支行成功截获一起电信诈骗案，帮助客户避免了3万余元的经济损失。3月15日，恒丰银行青岛分行营业部成功拦截一伙持假证件开户的犯罪团伙...

自2017年初以来，恒丰银行青岛分行共冻结63起非正常开户案件，防范6起各类金融风险，防止客户损失200多万元。青岛分行通过严格执行监管机构规定、加强操作系统建设、狠抓内部风险控制和管理、加强监督检查，全面提高了风险防范意识和金融服务水平，反风险控制取得良好效果。

把握内部控制管理创建学习型银行

近年来，恒丰银行青岛分行高度重视风险防范，认真调研、周密部署，制定针对性措施，自上而下严格执行监管部门的相关规定和要求，防范各类操作风险。具体措施包括:

一是成立专项工作领导小组，明确部门、处室、线路的职责分工，要求全体成员严格执行相关制度要求，尽职尽责，确保打击电信网络新的违法犯罪活动的工作卓有成效。

二是全面推进个人账户分类管理，暂停各类涉案账户持有人名下账户业务，建立审慎核查机制，加强对异常开户行为的检查。

三是严格执行实名制管理规定，完成个人股票账户清理工作，加大对冒领账户的处罚力度。四是指导辖区内机构升级核心系统，规范二、三类账户的开立、使用、变更和注销；对于股票账户，通过短信、电话和柜台通知客户，指导客户销户或减少账户类别。

目前，恒丰银行青岛分行通过运行风险检测系统，实现了流程管理，加强了风险预警和防范。该行相关负责人表示，今后将进一步加强风险防控工作，做好制度漏洞排查，切实构筑防范金融诈骗案件的“操作防线”。

加强监督检查，严格控制经营风险

柜台工作作为银行的一项基础工作，是银行实现稳定经营的重要保证。近日，恒丰银行青岛分行通过构建符合风险管理要求的内部控制体系，进一步规范和细化业务管理流程和风险点，强化内部控制和责任体系，优化业务流程，建立了有效的风险控制平台。

当前复杂多变的经济形势对银行柜台人员的专业业务能力和风险控制能力提出了更高的要求。为进一步规范业务流程和操作流程，提高风险管控水平，恒丰银行青岛分行对各类柜台业务进行了梳理和调查。为建立和完善风险防范机制，提高风险应急能力，本行建立了风险预警和预判机制，新增和修订了30多项风险控制和操作相关制度。同时，本行还加强了对营业线和柜台人员的学习和培训，制定了营业线培训学习计划，创新了培训模式，定期组织培训和测试，要求网点将机构学习和业务学习落到实处，建立和完善网点长期培训机制，巩固行内业务能力，加强分行“精细化”管理建设。

恒丰银行青岛分行相关负责人表示，下一步，青岛分行将不断加强柜台人员业务操作水平和风险防范能力的培训，不断加强风险管理，加强重点领域风险管控，防范风险，以实际行动发挥防范银行欺诈的主旋律。

来源：罗马观察报